การรับจ้างเปิดบัญชี มีความผิดทางกฎหมาย เพราะภัยทางการเงินต่าง ๆ เช่น แก๊งคอลเซนเตอร์ ธุรกิจแชร์ลูกโซ่ ที่หลอกล่อให้เหยื่อโอนเงินจะเกิดขึ้นไม่ได้ หากไม่มีบัญชีที่จะรอรับเงินที่หลอกมาจากเหยื่อ มิจฉาชีพจึงต้องหาชื่อใครสักคน เพื่อใช้เปิดบัญชี และให้ยากต่อการสืบหาทั้งยังมีเวลาในการหลบหนี บอกเลยว่าเจ้าของบัญชีนั้นก็อาจเข้าข่ายความผิดเรื่องการฟอกเงิน เพราะถือว่ามีส่วนร่วมในการกระทำความผิด ต้องระวางโทษจำคุกตั้งแต่ 1 – 10 ปี หรือปรับตั้งแต่ 20,000 – 200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
