ปัจจุบันพบว่ามีประชาชนหลายคนหลงเชื่อเปิดบัญชีม้าให้กับแก๊งมิจฉาชีพ เพื่อเเลกกับเงินค่าจ้างในการเปิดบัญชี โดยรูปแบบกลลวงที่มิจฉาชีพมักนำมาใช้ในการหลอกลวงเหยื่อให้เปิดบัญชีธนาคาร ดังนี้
– ประกาศรับสมัครงานออนไลน์ โดยจะหลอกให้เปิดบัญชีธนาคารผ่านช่องทางออนไลน์ เเละหลอกให้ส่งหลักฐานข้อมูลส่วนตัวต่าง ๆ ให้ เช่น รหัสบัตรประชาชน หรือรหัส OTP
– เชิญชวนเล่นพนันออนไลน์ โดยจะหลอกให้เปิดบัญชีธนาคารไว้สำหรับรับเงินจากการเล่นการพนัน
– ประกาศกู้เงินออนไลน์ โดยจะหลอกล่อให้เปิดบัญชีเเละส่งข้อมูลส่วนตัวมาให้ก่อนทำการกู้ยืม ซึ่งเมื่อได้ข้อมูลของเหยื่อแล้ว มิจฉาชีพจะทำการบล็อคช่องทางการติดต่อทันที
– แก๊งคอลเซ็นเตอร์ โดยมิจฉาชีพจะโทรศัพท์หาเหยื่อ หลอกอ้างตัวเป็นเจ้าหน้าที่ต่าง ๆ ให้ส่งข้อมูลส่วนตัวมาให้สำหรับใช้ในการเปิดบัญชีธนาคาร
การรับจ้างเปิดบัญชีม้า หรือ การยินยอมเปิดบัญชีธนาคารในชื่อของตนให้กับผู้อื่น บัญชีของท่านอาจถูกนำไปใช้ในทางทุจริต และท่านอาจถูกดำเนินคดีในทางอาญาได้
