เกณฑ์ใหม่ ฝากเงินสดเกิน 5 ล้านบาท ต้องชี้แจงที่มา เริ่ม 1 พ.ย. 69

เพื่อยกระดับความโปร่งใสและความปลอดภัยของระบบการเงินไทย จึงกำหนดให้การทำธุรกรรมฝากเงินสด มูลค่าตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไปภายในวันเดียวกัน ให้สถาบันการเงินตรวจสอบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าอย่างเข้มข้น อาทิ แหล่งที่มาของเงิน วัตถุประสงค์ หรือขอเอกสารประกอบ เป็นต้น

นอกจากนี้ ยังครอบคลุมธุรกรรมเงินสดมูลค่าตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป ได้แก่ การฝากเช็คหรือดราฟต์ที่ไม่ทราบแหล่งที่มาที่ชัดเจน การรับแลกธนบัตรสกุลเงินบาท การรับเงินสดเพื่อออกเช็คหรือดราฟต์ ตลอดจนการซื้อ ขาย หรือแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ และการรับชำระค่าเบี้ยประกันภัย ค่าผลิตภัณฑ์การลงทุน หรือธุรกรรมอนุพันธ์ทางการเงิน